planification financiere
Prenez en main votre avenir financier, libérez votre esprit et préservez votre niveau de vie grâce à notre solution de planification
Une planification financière
pour quoi faire ?
Vous êtes dans la 50ne et vous désirez de vous préparer pour une nouvelle phase de votre vie mais vous ne savez pas comment vous y prendre ?
Une planification financière consiste à dresser le bilan de votre situation actuelle et à représenter son évolution à moyen et long terme, en fonction de vos données personnelles (emploi, projets, événements personnels, etc.). En dressant ainsi le portrait de vos finances et de votre patrimoine, vous pouvez anticiper l'avenir, déceler d'éventuelles lacunes de prévoyance et déterminer les mesures nécessaires pour préserver votre niveau de vie.
En vous décidant pour une planification financière, vous faites le choix de la maîtrise de vos finances, pour réaliser vos projets et protéger financièrement vos proches.
ETAPE 1
Lors de cette première étape, nous analysons en détail la situation actuelle de votre patrimoine, en examinant vos épargnes, placements, prévoyances et biens immobiliers. Nous étudions également votre budget et l'implications fiscales.
Cette analyse vous fournira une vision claire de l'évolution de vos finances à long terme et une estimation des revenus dont vous bénéficierez pendant votre vie active et votre retraite.
ETAPE 2
Vous avez désormais un bilan clair de votre situation et des objectifs bien définis.
Cependant, la route vers ces objectifs peut parfois être semée d'embûches. A cette étape de la planification, nous veillons à vous protéger contre ces imprévus pour garantir la sécurité de vos projets.
Nos équipes travaillent avec vous pour mettre en place des solutions de :
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Vous couvrir, vous et votre famille, en cas d’invalidité ou de décès
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Préserver votre patrimoine pour les bénéficiaires survivants
ETAPE 3
Vous prenez les décisions.
Nous vous accompagnons dans chaque étape de votre démarche et surveillons attentivement l'évolution de votre situation.
Toute personne, quel que soit son âge ou son stade de vie, peut décider de réaliser une planification financière ou de bénéficier des conseilles sur les thématiques suivantes :
Vous désirez:
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Devenir propriétaire ?
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Changer de statut professionnel ?
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Améliorer votre situation fiscale ?
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Préparer le financement d'une pré-retraite ou de votre retraite ?
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Envisager la transmission de votre patrimoine ?
Ces étapes importantes de la vie nécessitent de prendre en compte votre situation financière actuelle et future.
Prenez dès maintenant les devants pour une planification personnalisée et efficace. Contactez-nous pour découvrir comment nous pouvons vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers.